Besparen op belastingen: Wat je moet weten (2023)

Ben je ook zo aan het zwoegen om die naderende belastingaangifte de baas te zijn? Ik ken dat gevoel maar al te goed en realiseerde me dat er vele van ons zijn die moeite hebben met het volledig benutten van mogelijke belastingvoordelen.

Daarom heb ik mezelf verdiept in dit onderwerp en allerlei manieren gevonden om slimmer met belastingen om te gaan. Van slimme aftrekposten tot belastingbesparende tips, in deze blog gaan we ontdekken hoe je geld kunt besparen op belastingen.

Dus houd je aanslagbiljetten bij de hand, want we gaan flink besparen!

Samenvatting

• Belastingaangifte doen: Verzamel alle benodigde gegevens en vul zorgvuldig het belastingformulier in om verrassingen te voorkomen.
• Aftrekposten en fiscaal partnerschap: Profiteer van aftrekposten zoals zorgkosten en extra vervoerskosten, en maak slim gebruik van het verdeelscherm bij fiscale partners.
• Belastingbesparende tips: Benut aftrekposten volledig, vraag hulp bij het invullen van de aangifte, en wees op de hoogte van belastingaangifte als zzp’er.

Belastingaangifte doen: hoe werkt het?

Om belastingaangifte te doen, moet je eerst gegevens verzamelen over je inkomen, aftrekposten en eventuele vermogen. Daarna vul je het belastingformulier in en ontvang je een belastingaanslag waarop staat hoeveel belasting je moet betalen of terugkrijgt.

Als je hulp nodig hebt bij de aangifte, kun je ook hulp inschakelen van bijvoorbeeld een belastingadviseur.

Gegevens verzamelen

Het verzamelen van de juiste gegevens is de eerste stap bij het doen van belastingaangifte. Hier zijn enkele tips:

1. Bewaar alle papieren en bonnen die met geld te maken hebben.
2. Zorg dat je weet wat je inkomen is voor het hele jaar.
3. Zoek uit hoeveel belasting je al betaald hebt.
4. Vind uit hoeveel geld je hebt gegeven aan goede doelen.
5. Maak een lijst van de kosten die je hebt gemaakt voor jouw bedrijf als je zelfstandig bent.
6. Kijk naar eventuele veranderingen in jouw leven, zoals huwelijk of scheiding, kinderen krijgen of een huis kopen.
7. Zorg dat je op de hoogte bent van nieuwe regels die invloed kunnen hebben op jouw aangifte.

Belastingaanslag

Bij het invullen van mijn belastingaangifte is het belangrijk om te weten wat een belastingaanslag is. Een belastingaanslag is een bericht van de Belastingdienst waarin staat hoeveel belasting ik moet betalen of terugkrijg.

Het bedrag dat ik moet betalen, hangt af van mijn inkomen en eventuele aftrekposten. Als ik te veel belasting heb betaald, krijg ik geld terug. Maar als ik te weinig belasting heb betaald, moet ik bijbetalen.

Het is dus belangrijk om mijn aangifte zorgvuldig in te vullen, zodat ik geen verrassingen krijg bij het ontvangen van mijn belastingaanslag.

Hulp bij de aangifte

Als je hulp nodig hebt bij het invullen van je belastingaangifte, kun je verschillende opties overwegen. Een belastingadviseur kan je helpen bij het begrijpen van de verschillende regels en aftrekposten, zodat je geen geld laat liggen.

Daarnaast kun je terecht bij de Belastingdienst voor gratis hulp en ondersteuning bij het invullen van je aangifte. Je kunt ook online hulpmiddelen vinden, zoals belastinggidsen en rekenhulpen, die je stap voor stap door het proces leiden.

Het is belangrijk om te weten dat je altijd om hulp kunt vragen als je er zelf niet uitkomt. Zo voorkom je fouten en kun je optimaal gebruik maken van alle belastingvoordelen waar je recht op hebt.

Aftrekposten en fiscaal partnerschap

Er zijn verschillende soorten aftrekposten waar je gebruik van kunt maken, zoals aftrek zorgkosten en aftrek extra vervoerskosten. Ook fiscaal partnerschap kan voordelig zijn bij het invullen van de belastingaangifte.

Soorten aftrekposten

Er zijn verschillende soorten aftrekposten waar je gebruik van kunt maken bij de belastingaangifte. Dit zijn:

• Aftrek zorgkosten: Je kunt bepaalde kosten voor medische zorg aftrekken, zoals het eigen risico, medicijnen en hulpmiddelen.
• Aftrek extra vervoerskosten: Als je vanwege een handicap of ziekte extra vervoerskosten maakt, kun je deze kosten ook aftrekken.
• Heffingskortingen: Dit zijn kortingen op de te betalen belasting. Er zijn verschillende heffingskortingen beschikbaar, zoals de algemene heffingskorting en de arbeidskorting.

Aftrek zorgkosten

Bij het invullen van je belastingaangifte kun je mogelijk in aanmerking komen voor aftrek van zorgkosten. Dit kan helpen om de belasting die je moet betalen te verlagen. Het is belangrijk om te weten dat niet alle zorgkosten aftrekbaar zijn.

Alleen de kosten die buiten je zorgverzekering vallen en niet vergoed worden, kunnen in aanmerking komen voor aftrek. Denk hierbij aan kosten voor medicijnen, hulpmiddelen, tandartsbehandelingen en reiskosten naar het ziekenhuis.

Het is verstandig om goed te kijken naar welke kosten aftrekbaar zijn en welke niet, zodat je geen belastingvoordeel misloopt. Je kunt dit doen door de website van de Belastingdienst te raadplegen of een belastingadviseur om hulp te vragen.

Aftrek extra vervoerskosten

Als je extra kosten hebt gemaakt voor vervoer, bijvoorbeeld voor woon-werkverkeer of zakelijke ritten, dan kun je deze kosten vaak aftrekken van je belastingen. Dit kan leiden tot een lagere belastingaanslag en dus meer geld in je portemonnee.

Denk hierbij aan kosten zoals brandstof, openbaar vervoer, parkeergeld en onderhoud van je auto. Het is belangrijk om de bonnetjes en facturen goed te bewaren als bewijs. Op die manier kun je profiteren van het belastingvoordeel dat hierbij hoort.

Heffingskortingen

Heffingskortingen zijn kortingen op de te betalen belasting. Ze zorgen ervoor dat je minder belasting hoeft te betalen of dat je geld terugkrijgt van de Belastingdienst. Er zijn verschillende soorten heffingskortingen, zoals de algemene heffingskorting en de arbeidskorting.

De algemene heffingskorting is een korting die voor iedereen geldt, terwijl de arbeidskorting specifiek bedoeld is voor mensen die werken. Deze kortingen worden automatisch verrekend bij het invullen van je belastingaangifte.

Het is belangrijk om te weten dat heffingskortingen kunnen variëren afhankelijk van je inkomen en persoonlijke situatie. Het is daarom verstandig om te onderzoeken welke heffingskortingen voor jou van toepassing zijn, zodat je kunt profiteren van belastingvoordelen.

Belastingbesparende tips

– Benut aftrekposten volledig.

– Maak slim gebruik van het verdeelscherm bij fiscale partners.

– Wees op de hoogte van belastingaangifte als zzp’er.

– Vraag om hulp bij het invullen van de aangifte.

Benutten van aftrekposten

Belastingbesparing is mogelijk door gebruik te maken van aftrekposten. Hier zijn enkele manieren waarop je kunt profiteren:

• Zorgkosten: Maak gebruik van de aftrek voor zorgkosten, zoals tandartsbezoeken, medicijnen en ziekenhuisrekeningen.
• Extra vervoerskosten: Als je veel reist voor werk of medische behandelingen, kun je deze kosten aftrekken.
• Heffingskortingen: Profiteer van heffingskortingen, zoals de algemene heffingskorting en de arbeidskorting.

Fiscale partners: slim gebruik maken van het verdeelscherm

Als je een fiscale partner hebt, kun je gebruikmaken van het verdeelscherm bij je belastingaangifte. Dit kan je helpen om belasting te besparen. Met het verdeelscherm kun je bepaalde inkomsten en aftrekposten verdelen tussen jou en je partner.

Op deze manier kun je ervoor zorgen dat jullie optimaal gebruikmaken van de belastingregels en heffingskortingen. Het is belangrijk om te weten welke inkomsten en aftrekposten je kunt verdelen en hoe je dit op de juiste manier doet bij het invullen van de aangifte.

Zo kan je ervoor zorgen dat jullie samen zo min mogelijk belasting betalen.

Belastingaangifte doen als zzp’er

Als zzp’er is het belangrijk om je belastingaangifte goed te regelen. Hier zijn een aantal tips die kunnen helpen:

• Zorg ervoor dat je al je inkomsten en zakelijke uitgaven nauwkeurig bijhoudt.
• Vul het juiste belastingformulier in voor zelfstandig ondernemers, zoals de aangifte inkomstenbelasting.
• Maak gebruik van aftrekposten die specifiek gelden voor zzp’ers, zoals de zelfstandigenaftrek en de startersaftrek.
• Vergeet niet om eventuele btw die je hebt betaald terug te vragen via de btw – aangifte.
• Houd rekening met eventuele voorlopige aanslagen en betalingstermijnen.

Vragen om hulp bij het invullen van de aangifte

Als je hulp nodig hebt bij het invullen van je belastingaangifte, kun je verschillende stappen ondernemen. Allereerst kun je vrienden of familieleden vragen om advies of ondersteuning.

Daarnaast kun je ook gebruik maken van online hulpmiddelen, zoals belastingsoftware of de website van de Belastingdienst. Als je er echt niet uitkomt, kun je een belastingadviseur inschakelen die je kan helpen met het invullen van je aangifte.

Het is belangrijk om op tijd om hulp te vragen, zodat je aan alle belastingverplichtingen voldoet en eventuele boetes of rente kunt voorkomen.

Overige tips voor belastingbesparing

Juist invullen van de boxen is essentieel voor belastingbesparing. Lees verder om meer te leren over middeling van winst, controle van gegevens en terugwerkende kracht van huurtoeslag.

Boxen correct invullen

Het correct invullen van de verschillende boxen in je belastingaangifte is essentieel om ervoor te zorgen dat je niet te veel belasting betaalt. In box 1 geef je onder andere je inkomen uit werk en woning op, inclusief eventuele aftrekposten zoals hypotheekrente.

In box 2 vermeld je het inkomen uit aanmerkelijk belang, zoals dividend uit aandelen. Box 3 is voor het aangeven van je vermogen, zoals spaargeld en beleggingen. Zorg ervoor dat je alle gegevens nauwkeurig invult en gebruik maakt van de juiste belastingregels en tarieven om ervoor te zorgen dat je aangifte correct is en je geen belastingvoordelen misloopt.

Let vooral goed op bij het invullen van box 1, aangezien hier vaak de meeste aftrekposten en inkomsten worden vermeld.

Middeling van winst voor zzp’ers

Als zzp’er kan het inkomen jaarlijks fluctueren. Dit kan invloed hebben op de te betalen belasting. Gelukkig is er een regeling genaamd “middeling van winst” die je als zzp’er kunt gebruiken om je belastingdruk te verminderen.

Middeling van winst houdt in dat je de winsten van drie aaneengesloten jaren bij elkaar optelt en vervolgens verdeelt over die jaren. Hierdoor wordt het gemiddelde inkomen bepaald en kun je mogelijk belasting terugvragen voor de jaren waarin je meer belasting hebt betaald dan nodig.

Het is een handige manier om te besparen op belastingen als zzp’er wanneer je te maken hebt met schommelingen in je inkomen.

Controle en correctie van gegevens

Het is belangrijk om je belastingaangifte goed te controleren en eventuele fouten te corrigeren. Hier zijn enkele tips om dit te doen:

• Controleer of alle ingevulde gegevens juist en volledig zijn.
• Dubbelcheck of je alle benodigde bijlagen hebt toegevoegd, zoals jaaroverzichten van banken en andere financiële instellingen.
• Zorg ervoor dat de bedragen die je invult overeenkomen met de ontvangen documenten, zoals loonstroken en facturen.
• Let op mogelijke fouten in de berekening van aftrekposten en heffingskortingen.
• Controleer of je geen aftrekposten bent vergeten of onterecht hebt opgevoerd.
• Kijk ook naar eventuele onjuiste gegevens die door automatische invulling zijn ingevuld en pas deze aan indien nodig.

Teruggave van huurtoeslag met terugwerkende kracht

Als je recht hebt op huurtoeslag maar dit nog niet hebt ontvangen, is het mogelijk om deze met terugwerkende kracht terug te krijgen. Dit betekent dat je het geld alsnog kunt krijgen voor de maanden waarin je er recht op had.

Het is belangrijk om te weten dat je hiervoor binnen vijf jaar na het betreffende jaar een aanvraag moet indienen. Bijvoorbeeld, als je recht had op huurtoeslag in 2020 maar dit nog niet hebt ontvangen, kun je tot en met 2025 een aanvraag indienen voor de teruggave met terugwerkende kracht.

Dit kan een aanzienlijk bedrag zijn dat je kunt besparen, dus het is zeker de moeite waard om te controleren of je hier recht op hebt en een aanvraag in te dienen als dat het geval is.

Besparen op belastingen: conclusie

Als conclusie kan ik zeggen dat besparen op belastingen mogelijk is. Door gebruik te maken van aftrekposten en fiscale partnerschap kun je belastingvoordelen behalen. Het is ook belangrijk om goed voorbereid te zijn bij het doen van je belastingaangifte en ervoor te zorgen dat je niet meer betaalt dan nodig is.

Daarnaast biedt de overheid verschillende mogelijkheden voor belastingvermindering. Als je slim omgaat met je belastingaangifte, kun je geld besparen en zorgen voor een gunstige aangifte volgend jaar.

Het is dus zeker de moeite waard om op de hoogte te zijn van belastingaangifte en advies om zo het maximale uit je belastingteruggave te halen.

Meer over vaste lasten

Welkom bij onze blog over “Vaste lasten besparen“! Als je op zoek bent naar manieren om thuis te besparen, laten we dan beginnen met enkele basisprincipes. Heb je ooit overwogen hoe het simpelweg “stekker uit stopcontact besparen” je energierekening kan verlagen? Of hoe “radiator uitzetten besparen” in de wintermaanden kan helpen?

Voor degenen onder ons die graag koken, hebben we enkele geweldige tips over “gas besparen koken” of “gas besparen” en zelfs een interessant artikel over de “gas besparen magneet“. Als je bewuster wilt worden van je milieu-impact, kijk dan eens naar “Milieuvriendelijke keuzes“, waarmee je niet alleen kunt “stroom besparen“, maar ook “co2 besparen“.

Zijn je boodschappenrekeningen de laatste tijd hoog? Lees onze gids over “besparen op boodschappen“. En als je een dierenliefhebber bent, hebben we tips om te “Huisdier kosten besparen“.

Wist je dat een kortere tijd onder de “water besparen douche” je waterrekening kan verlagen? En voor de autobezitters onder ons hebben we ook gidsen over “brandstof besparen“.

Last but not least, duik in onze sectie over financiën en ontdek hoe je kunt “geld besparen“, van “Belastingen” tot het maken van alledaagse beslissingen die een verschil kunnen maken in je portemonnee. Elk beetje helpt, dus begin vandaag nog met “Energie besparen“!

Veelgestelde Vragen

1. Wat betekent ‘Besparen op belastingen: Wat je moet weten’?

‘Besparen op belastingen: Wat je moet weten’ betekent tips en trucs leren om minder belasting te betalen. Het omvat belastingaftrek, belastingvoordelen en belastingvrijstelling.

2. Hoe kan een belastingbetaler besparen op belastingen?

Een belastingbetaler kan besparen op belastingen door gebruik te maken van aftrekposten en belastingvoordelen. Ze kunnen ook advies vragen aan een belastingadviseur.

3. Is belastingontwijking hetzelfde als belastingverlaging?

Nee, belastingontwijking is illegaal en betekent het vermijden van het betalen van belastingen. Belastingverlaging is legaal en betekent het verlagen van je belastingtarief.

4. Wie moet inkomstenbelasting betalen?

Iedereen die geld verdient, is belastingplichtig. Dit betekent dat ze inkomstenbelasting moeten betalen aan de Belastingdienst.

5. Wat is een belastingvrije voet?

Een belastingvrije voet is een deel van je inkomen waarover je geen belasting hoeft te betalen. Het helpt mensen om te besparen op hun inkomstenbelasting.